Re: [閒聊] 詐騙集團與銀行處理方式

※ 引述《gcya (gcya)》之銘言： : 不知道適不適合PO在這裡，不適合請版主刪除~謝謝~ : 今天朋友被詐騙集團騙了，他是從"中X信託"轉出去到"渣X銀行"， : 轉完就發覺不對去報警，在警察局裡，警察馬上撥電給銀行，銀行的回覆如下： : 警察：請渣X銀行提供帳戶資料，予以凍結 : 渣X銀行：為保護客戶隱私，不與提供 : (所以目前該帳戶仍繼續行騙中...) : 警察：請"中X信託"凍結該筆款項 : 中X信託：已轉出無法追回... : (中X信託說 詐騙集團用他們的客服電話行騙很久了~"~) : 165專線：你應該請警察傳真該詐騙帳戶到銀行，請他們凍結。 : 結局就是自認倒楣~"~ : (詐騙手法：ATM操作時為取信於被害人 會先叫你轉5元試試看錢會不會轉走 : 結果餘額顯示真的沒有被轉走 再下一次轉時 就全部被轉走了...) 簡單說一下處理流程 有錯請指正XD 當客戶第一時間發覺自己疑似被詐騙集團詐騙時，第一時間一定要向165專線報案 而165專線警官則會根據你所提供的匯入帳號以及金額，產生一張通報單協請該匯 入帳戶之銀行做處理，該通報單好像叫做"165專線疑似詐騙帳戶暫行圈存通報單" 的樣子，然後銀行這邊就會根據通報單做該帳戶的相關查詢，如果錢沒有被領走， 則銀行這邊就會馬上進行圈存的動作，將該帳戶進行凍結，使該帳戶只能進不能出 。再來才是向警察局報案，然後警察局再根據被害人提供的資料，產生報案三聯單 跟簡便格式表，兩者缺一不可，之後銀行才能去做警示帳戶的動作。以上就是基本 流程，所以說...如果發現自己被騙了，可根據以下動作去做 1. 撥打165專線，提供警方匯出的金額，以及對方的帳戶號碼 2. 向警方報案，這邊要跟警察講的越清楚越好(匯出時間，匯出金額，自己帳戶號碼 以及對方的帳戶號碼)，則銀行這邊就會根據警局提供的資料作處理，要是資料提 供的不是很詳細，銀行這邊會打去警局那邊確認資料正確性之後才能繼續做。 3. 保佑匯出去的錢還沒被對方領走....囧rz 以上廢話完畢 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)