Re: [問題] 人頭戶報警

看板 Bank_Service

作者 XDkerker (無盡的追尋)

時間 2021-01-02 22:47:07

留言 34 ( 10推 0噓 24→ )

※ 引述《banana321 ()》之銘言： : 請問詐騙人頭戶帳戶，報警後多久會被凍結？凍結後錢還好可以進嗎？要如何知道對方帳 : 號是否以凍結？ : 謝謝處理人頭戶你要去報案，流程大概這樣： 1.打給165，然後165會因為你提供的匯款時間、金額、匯出帳號，通知受款行進行圈存。 2.然後165會指定離你最近的受理派出所，要你去報案做筆錄 3.在做完筆錄弄好報案三聯單之後，受理的派出所會把簡便格式表跟報案三聯單傳真給銀行，銀行拿到這個才能把該人頭戶設定成警示戶。 4.銀行會接著清查該警示戶被害人的匯款時間之後的所有匯出紀錄，然後通知受款行，將該款項圈存。當完成1的時候，那個戶頭還是可以繼續匯款進去，只有打給165的這筆會被圈存，被圈存的錢不能提領，然後你如果遲遲不去報警，165會通知銀行解除圈存，讓帳戶恢復成可以全部提領的狀態。以上步驟詳見「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」 https://law.moj.gov.tw/LawClass/LawAll.aspx?pcode=G0380199 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.9.62.68 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1609598829.A.8B2.html

留言

推 temu2015 提醒板友交易請愛用第三方收款省得被警示麻煩死 01/02 22:51 1F

→ temu2015 話說如果說虛擬帳號被詐騙是怎麼處理的啊照樣凍結嗎 01/02 22:51 2F

虛擬帳號只能圈存款項，不能設警示戶。

推 banana321 所以目前對方帳戶已經被凍結了吧 01/02 22:52 3F

→ banana321 謝謝你喔 01/02 22:53 4F

※ 編輯: XDkerker (39.9.62.68 臺灣), 01/02/2021 22:59:24

推 temu2015 謝謝解釋 01/02 23:07 5F

→ qwer3086 放屁不是圈存是全部凍結。我因為一個3千多的物品被凍結 01/03 10:15 6F

→ qwer3086 總共快3m 01/03 10:15 7F

程序就是這樣，這麼激動該說被鎖活該嗎？現在交易糾紛很容易被鎖，不管是沒出貨還是不接電話都是，大家被騙怕了，要做生意就千萬要好好跟客戶溝通，不然客戶就變成被害人讓你資金動彈不得。標準作法就是先165先圈，再報案改警示戶，你可以去分行臨櫃查詢，分行會跟你講是不是被害人報案，報案一定有警察局傳真資料的留底。

推 lianpig5566 圈存跟凍結... 不是差不多嗎... 01/03 11:33 8F

→ rachel1216 圈存是指只圈住某筆/幾筆款項的金額～凍結是整個戶頭 01/03 11:52 9F

→ rachel1216 的錢全部無法動用～意思差很多 01/03 11:52 10F

→ dmitryjiang 民眾打165後，165通報銀行的確實是圈存沒錯，待民眾 01/03 19:11 11F

→ dmitryjiang 去警察局報案後，由警察局通報銀行設定警示帳戶，帳 01/03 19:11 12F

→ dmitryjiang 戶才會暫停所有交易。 01/03 19:11 13F

推 shane8107 一般詐騙，錢轉過去就馬上被提走了，跑流程只是為了看 01/03 20:02 14F

→ shane8107 有沒有機會要回來 01/03 20:02 15F

不一定啦！有的超會騙的，第一個人報案時，還有其他人還在匯款，圈存會全額圈到後面匯入的錢呢。

推 ryusenming 通常來不及,這個流程不可能比對方提領還快 01/03 20:03 16F

我的經驗是，165傳真來的資料上的轉帳時間，跟系統內被提領的時間最快大概10分鐘就被車手領走了，如果你10分鐘內就能醒悟你被騙了，等你做好筆錄也來不及了。

推 banana321 還是可以跟人頭戶要求賠償，因為是詐欺幫助犯 01/03 22:47 17F

當然可以！前提是這個人頭戶有錢可以賠或家人願意幫他賠，但是會搞到當人頭戶，除了笨蛋學生以外，很多本身財務問題就很嚴重了。

※ 編輯: XDkerker (39.9.62.68 臺灣), 01/03/2021 23:43:51

※ 編輯: XDkerker (39.9.62.68 臺灣), 01/03/2021 23:50:19

→ qwer3086 我說的凍結是指你報警之後。不是165位報警那段。 01/04 08:58 18F

→ qwer3086 我是激動了點抱歉 01/04 08:58 19F

如果你指的是3、4的話，那可能我的語意不清， 3的「警示」就是你講的「凍結」了，所有戶頭內的錢都不能動， 4則是如果在被害人轉入的時間點之後還有轉出的話，要通知從這個警示戶轉入的帳戶的銀行進行圈存，例如A銀行對A1帳戶設了警示，然後A1還轉到B銀行的B1、B2等帳戶， A銀行要再通知B銀行對轉入B1、B2帳戶的錢進行足額圈存（如果已經被提領，就圈餘額）不論是設警示還是做圈存，相關表單都要再傳真通知原始通知的警察局／派出所，然後警察會視情況再通知相關銀行把原本圈存的帳戶再改成警示戶。

推 qwer3086 然後別提交易那段。最後結果是物流公司搞丟了包裹卻顯 01/04 09:00 20F

→ qwer3086 示已取貨。買賣雙方都認為對方有問題 01/04 09:00 21F

※ 編輯: XDkerker (39.9.62.68 臺灣), 01/04/2021 23:41:25

→ lf2net4589 真的開網拍用虛擬帳號，現在很多刁民對產品有任何不滿 01/07 20:17 22F

→ lf2net4589 都直接去告詐欺，報案人如果是在分局或派出所，承辦人 01/07 20:17 23F

→ lf2net4589 也懶得確認詳情就直接發公文把賣家的帳戶凍結 01/07 20:17 24F

有匯款、沒收到東西才能告得成詐欺啦，警察局會要看到匯款紀錄，或者先通知165，銀行有圈存的紀錄（沒圈到錢也會回報165）不然，單純對產品有意見，那是民事糾紛喔。

推 banana321 亂告詐欺會有誣告的 01/08 01:43 25F

推 banana321 所以圈存可以圈全部後面的人嗎？還是只有當事人那筆 01/09 01:55 26F

只要有匯款沒收到，這樣告詐欺不會構成誣告，因為確實有可能詐欺。圈存只圈當事人，改成警示才會整個戶頭凍結。

※ 編輯: XDkerker (220.135.51.164 臺灣), 01/10/2021 01:25:59

→ lf2net4589 詐欺案偵查前的銀行帳戶凍結流程跟告不告的成有甚麼關 10/12 20:24 27F

→ lf2net4589 係？實務上就是承辦人也懶得理你是不是民事糾紛，先凍 10/12 20:25 28F

→ lf2net4589 結再說，反正你賣家金流被卡是你家的事情，不要被報案 10/12 20:25 29F

→ lf2net4589 人靠北瀆職就好 10/12 20:25 30F

→ lf2net4589 然後說誣告反擊的也別想了，在交易中，買家金錢已經轉 10/12 20:29 31F

→ lf2net4589 交給賣家，而買家認為你出貨慢或售後愛理不理或商品功 10/12 20:29 32F

→ lf2net4589 能不達期望，買家都能提告詐欺而不構成誣告 10/12 20:29 33F

→ lf2net4589 不相信誣告成案難度，可以自己去看看有罪判決率 10/12 20:30 34F

Re: [問題] 人頭戶報警

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