[請益] 有必要將富邦美債ETF移到豐存股債券ETF嗎

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大家好,最近永豐豐存股推出的ETF,大部分指數投資的重點配置ETF都有了,滿適合小資 族定期定額 而過去為了方便,我以富邦的美債作為配置,手續費如下: 富邦美債20年 00696B 0.20% 富邦A級公司債 00746B 0.26% 現在想問,有必要將富邦美債ETF,移到豐存股債券ETF嗎? 目前考慮置換的標的是:TLT(0.15)、BLV(0.05)、AGG(0.04)、LQD(0.14)、BNDW(0.06) ()內是去年總內扣費用 可能用1~2檔做搭配,也想請求建議如果真要換哪種比較好 目前到的組合是:BLV、TLT、TLT+AGG or LQD、BNDW 若選 BLV 或 TLT,是因為我個人喜歡配長債,一方面用定期定額攤平其利率的波動,另外 一方面主要是希望用來作為股災來臨時再平衡標的 若選 TLT+AGG or LQD ,就算一種中庸的選擇,一方面可以用TLT和股市對沖,另一方面 AGG 或 LQD又可以提供多一點點的報酬,這樣配置的話債的比例可以多一點點 若選BNDW應該就不用多說了,經典配置,不過好像只選BND也OK 假設不換複委託,我也能想到一點留在富邦的優缺點 優點 1. 定期定額手續費1元,勝過豐存股0.18 2. 債息進來快,公司打理好沒有預扣30%的問題,反過來說複委託退稅好像要滿久的?而 且退稅比例似乎每年也不一定 3. 債息進來是台幣,要用時不會有換匯的心魔 4. 真的要買賣再平衡交易成本低,進出帳速度也快 缺點 1. 內扣較高 3. 追蹤誤差可能較大一點,但我上富邦網站看今年以來追蹤誤差, 00696B是0.22, 00746B是0.02 想請問一下這樣子,有很需要將富邦的那兩隻債移到豐存股的債券ETF嗎?若要的話又推薦 那些組合呢?謝謝 --
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 218.172.30.23 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1659809225.A.310.html
1FAJCole: 有考慮vgit搭edv嗎,一長一短(中),比例就看你~ 08/07 02:22
2FAJCole: 但豐存不知有無這兩個標的 08/07 02:23
3Ftooth9: 豐存股沒有這些標的QQ 08/07 08:59
4Fffaarr: 退稅比例就是該扣多少就扣多少,你用台灣ETF也是該扣會扣 08/07 09:06
5Fffaarr: 基本上就是非美國公司的債券不會退,美國債券就會退。 08/07 09:07
6Fffaarr: 如果要取代你原本偏好長債的配置最簡單就blv就好。 08/07 09:07
7Fffaarr: 然後追蹤偏誤每年都會不同,只看今年比較難確定未來。 08/07 09:08
8Ff34150: 好奇問一下。台灣債券etf為什麼也會有扣稅的問題?成分也 08/07 10:39
9Ff34150: 是美國債券etf組出來的嗎? 08/07 10:39
10Fffaarr: 美國公司或政府的債券不會扣稅,但如果是非美公司就不一定 08/07 11:26
11Fffaarr: 像bnd為什麼會不完整退稅,就是因為裡面有非美國公司債券 08/07 11:27
12Fffaarr: 00746B我沒有一個一個對,如果都是美國公司那就不會被扣 08/07 11:28
感謝哆啦大!那想請問一下,要從上面這樣台債etf轉到複委託債etf,誘因是否就只有內 扣費用跟「可能」較高的追蹤誤差呢? ※ 編輯: tooth9 (218.172.2.219 臺灣), 08/07/2022 12:54:10
13Fffaarr: 這兩個算是基本最重要的,公司債部分涵蓋債券較少也可以是 08/07 18:27
14Fffaarr: 一項因素,但重不重要就見仁見智。 08/07 18:27
15Ftr000064: 觀念有問題,砍掉重練 08/07 18:40

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