[問題] 國泰創世紀變額萬能壽險丁型基金檢視

看板 Fund
作者 k285 (我愛邦邦)
時間 2013-02-06 07:48:35
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請問各位板友： 我在97.7.23開始投保國泰人壽創世紀變額萬能壽險丁型的投資型保單 每月扣5000元，現在超過第五年了 投資基金組合如下： 霸菱全球資源基金 20% 貝萊德世界礦業基金　　　 20% 貝萊德世界能源基金　　　 20% 摩根士丹利歐洲、中東及非洲新興股票基金 20% 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 20% 而目前的報酬率如下 名稱 報酬率 霸菱全球資源基金 -9.63% 貝萊德世界礦業基金　　　 -1.97% 貝萊德世界能源基金　　　 -7.61% 摩根士丹利歐洲、中東及非洲新興股票基金 9.64% 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 9.44% 請問目前我這樣的投資組合 是否該轉移哪一支到別的基金上？ 或是哪一支該贖回了？ 請大家不吝指教，謝謝！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)

留言

推 hreng 全球資源、世界礦業、世界能源似乎同質性很高 02/06 11:16 1F
→ hreng 另外兩隻似乎也都屬於新興市場吧 02/06 11:17 2F
→ hreng 世礦的部份可以參考mirce大的文章 02/06 11:24 3F
推 kim777 那裡超過五年了~ 97~102 也不過四年半 02/06 19:57 4F
→ kim777 貝礦跟能源可以考慮轉換了~~但不知道你是要衝股票型還是債 02/06 19:58 5F
→ ntoufatman 那三個負的最多留世礦吧，同性質比例太高。 02/06 20:16 6F
→ Taiwanotoko 貝萊德那兩支有翻盤的機會嗎? 02/07 13:27 7F
→ Taiwanotoko 加上富蘭克林坎培頓,我的已經負到不敢看了... 02/07 13:28 8F
推 hreng 能源和礦業這種波動大的基金，最好不要太大的比例在上面 02/07 16:13 9F
推 a8899276 平均一年不到2% 這個保單 我買過 三年後認賠!! 02/08 19:55 10F
→ a8899276 心非常痛!! 都怪我大學不懂事 我認為投資跟保險要分 02/08 19:56 11F
→ a8899276 不過 你每個月還是會被扣一些奇怪費用 這個也要算進去 02/08 19:56 12F
→ a8899276 且國泰平台真的不好用!!贖回最麻煩!! 02/08 19:57 13F
→ a8899276 我是指投資型保單的平台 02/08 19:58 14F
→ a8899276 還有一件事情 你這個五千 五千扣 我個人認為 你若要加碼 02/08 19:59 15F
→ a8899276 假設三萬加碼進去 畢竟我看你標的 有股票型的 02/08 19:59 16F
→ a8899276 國泰還會收一千元收續費!!就是固定一千 我印象中是這樣 02/08 20:00 17F
推 a8899276 非洲那支 跟拉美 最近漲很多~我兩支都買了 02/08 20:03 18F
推 rtj 建議前三項留下一項，多餘的轉換到穩定的債券上，畢竟保險看長 02/13 13:48 19F
→ dennisko 貝礦拿掉+1 02/19 15:42 20F