[討論] 國民基金-安聯收益成長

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因為板上水份仍然十分貧瘠 只好自己先拋磚引玉 發表一些文章跟大家聊聊 如果可以的話 會分幾篇文章 跟大家聊聊台灣人最愛投資哪幾檔基金(如果有空的話) 內容不保證完全正確 但參考看看問題應該不大 (有講錯的地方也歡迎指正) 第一檔要分享的是 安聯收益成長基金 近年的新國民基金 (先前的國民基金是聯博全球非投資等級債,但後來被收益成長追過) 收益成長目前是國人持有金額最多的基金 至六月底為止 國人持有約4948億新台幣 基金總規模約1.09兆新台幣 國人約佔基金規模45.17% 這檔基金為什麼會這麼受歡迎? 有什麼獨到之處? 首先 該檔基金是註冊於盧森堡的境外基金 安聯在2014年1月28日引進台灣 引進至今累積含息總報酬是 66.6%(美元級別) 基金類型:平衡型 投資區域:美國 有別於一般的平衡基金大多就是股債混和 安聯收益成長使用了較少見的資產配置方式 固定的3 3 3配置 三成高收益債 三成的可轉債 再加上三成的美股+賣出買權(Covered call) 高收益債:台灣人最喜愛的資產之一 因為信評較低 所以有較高的配息 資產特性跟美股正相關 但波動度低三成 可轉債:在台灣基金較少見 同時具有債券及股票的特性 股價表現不佳時可以領息到期追求保本 股價上漲時可轉換為股票賺取資本利得 波動度介於股票及債券之間 美股+Covered call:持有股票現貨,但同時賣出"股票買權"收取權利金 當股票大漲時獲利受限 但在股價下跌時因為有權利金收入 可提供一定的下檔保護 上面三項資產的共同點很明顯 就是較傳統的債券積極 但又比股票的波動低 可以收到高收債及可轉債的票息以及covered call的權利金 揉合在一起後 就成為跟高收益債一樣可以領取高息 具備更好的上漲動能 但下跌時 又介於高收債跟純股票之間 因為引進的時間極為恰當 當台灣大多數人滿手高收益債基金 當美國低利+大多頭年代 想領配息 又看著美股上漲想追不敢追 收益成長這時成為新的選擇 從2014引進到2021年間 僅有2015年及2018年小賠作收 其他的時間 大多有雙位數報酬(2016年8.97%) 因為有高配息 又能參與美股上漲動能 很快就席捲全台灣 成為新的國民基金 而且美國作為全世界經濟的領頭羊 美國市場欠佳的情況下 其他地區大多好不到哪去 收益成長若不好 其他基金大多跌更慘 所以 很多理專推薦客戶標的時 沒事買收益成長 要領息買收益成長 怕波動大也買收益成長 此檔基金的熱銷 也讓市場蔚為風潮 很多新基金也都COPY其資產組合 或是推出有Covered call策略的基金 但論績效而言 大多沒有這檔基金穩定 畢竟這檔也是晨星五顆星的平衡基金 非屬泛泛之輩 而三大資產的配合 也是市場少見 你也有買收益成長嗎? 希望這篇文章讓你了解你買的是什麼東西 這篇先寫到這邊 下次有空再寫下一檔 -- 本篇文章僅作簡單基金介紹 請勿作為個人投資之依據 造成投資虧損概不負責 詳盡之基金資訊 仍請自行翻讀基金投資人需知及公開說明書
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.137.224.9 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1659767684.A.9BC.html
1Fffaarr: 這支輸給指數ETF(1/3美股/ 1/3可轉債 1/3高收)太多了 08/06 14:36
2Fffaarr: 自己去買3支ETF就能多賺很多。 08/06 14:37
哈 台灣人要的是配息 不是單看績效 如果沒有高配息 它就不會是國民基金了 ※ 編輯: IFNever (220.137.224.9 臺灣), 08/06/2022 14:44:51
3Ftudaer: 看看綠角最近的文吧 08/06 14:52
綠角的論點向來是費用 效率 績效 但那要建立在投資人高度成熟的情況才適用 對很多投資人來說 光第一關什麼是ETF?去哪裡申購? 就刷掉一半以上了 再問到配多少 又刷掉一半 而且綠角一直忽略一個最重要的問題 台灣的基金幾乎都是透過各式各樣的銷售機構 如銀行 保險公司 證券銷售 不符合他們的利益 他們可是不賣的 當大多數的理財客戶都掌握在銷售通路上 很多東西就只是理想 ※ 編輯: IFNever (220.137.224.9 臺灣), 08/06/2022 15:04:27
4Fpopolili: 讚讚,謝謝版主分享 08/06 15:07
5Fpopolili: 請問哆拉大是哪三隻ETF嗎? 08/06 15:08
6Fgxines: https://i.imgur.com/CfT2ub4.jpg 08/06 15:27
7Fgxines: https://i.imgur.com/wSQstu2.jpg 08/06 15:28
8Fdobedobedo: 我以為最多國人買的基金是 0050 XD 08/06 15:43
9Fpwseki206: 這支還有國內版影子基金分流,不然國人投資上限會超標 08/06 16:19
10Fpwseki206: 。然後驚人的是國內版即將進行第五次追加,看來國人對 08/06 16:19
11Fpwseki206: 高息的飢渴真重啊 08/06 16:19
12Fpwseki206: 然後現在的新國民基金是:安聯收益成長、聯博非投資等 08/06 16:27
13Fpwseki206: 級跟NN(L)新興債的樣子,個人有在看NN(L)新興債 08/06 16:27
14Fffaarr: VTI、CWB、HYG 08/06 17:16
15Fffaarr: 然後也贊成這篇講的為什麼會受歡迎的原因。 08/06 17:17
16Fazeroth: @[email protected]哆啦王耶 08/06 17:25
17Fwheat1130: 別鬧了,紅角。人家也要配息。不是單純只要報酬。只要 08/06 19:26
18Fwheat1130: 報酬也不會優先買這支 08/06 19:26
19Fwheat1130: 不要亂套亂比。 08/06 19:26
20Fwheat1130: 你在跌時又要現金流時,敢贖回自製配息? 08/06 19:28
21Fwheat1130: 麥鬧ㄚ。 08/06 19:28
22Fwheat1130: 知道盲點在哪了嗎? 08/06 19:29
23Fjkinkin: 感謝分享,網路上很多人都在罵這支XDD 08/06 20:06
24Ficelaw: 簡單講跟 納斯達克 共存共榮 08/06 20:16
25Ficelaw: 這樣的配置炸現金 確實有其創意,如果直接拿qqq cwb jnk 08/06 20:19
26Ficelaw: 來比 就還蠻吃人家的創意的豆腐的感覺 08/06 20:19
27Ficelaw: 至於神七 有也沒辦法回神 要看納斯達克未來的表現 08/06 20:21
28Ficelaw: 至於神七 有沒有辦法再回神 要看納斯達克未來的表現 08/06 20:21
29Filutc: 感謝版主分享 簡單易懂 08/06 20:47
30Fffaarr: 下跌時拿配息不再投入跟賣出是同一件事,心理上不能接受那 08/06 22:25
31Fffaarr: 就只好拿報酬率和成千上萬的錢去換,沒有一定錯,但知道代 08/06 22:26
32Fffaarr: 價就好。 08/06 22:26
其實綠角的比較有那麼一點不公平 因為安聯收益成長的美股部位有作covered call 等於是裝了限制器 績效落後並不意外 不過 很多主動基金操作不如大盤或是被動式基金也不稀奇啦 但台灣人實在太喜歡高配息了 與其猜測市場未來能提供多少回報 台灣人更喜歡每個月先落袋為安 這也是綠角一直曲高和寡的原因 至於另外的原因 明天有空來寫一下... ※ 編輯: IFNever (220.137.224.9 臺灣), 08/06/2022 23:04:16
33Fpopolili: 謝謝哆啦大和版主的分享 08/06 23:37
34Fffaarr: covered call本身就是為了配息降低報酬的作法沒錯。 08/06 23:46
35Fffaarr: 所以的確輸的原因不只是費用和經理人表現。 08/06 23:47
36Fffaarr: 另外要說指數化投資曲高和寡也很難說,主動基金當然買的人 08/07 00:03
37Fffaarr: 還是很多,但跟十幾年前比已經少很多,以前基金版是常hot 08/07 00:03
38Fffaarr: 的,尤其金融海嘯之前。 08/07 00:04
39Fchad820309: 推 08/07 02:03
40Fpillsib2: 這隻跟NNL新興債最近會熱門的其中一個原因是搭配壽險, 08/07 02:46
41Fpillsib2: 主打客群是有退休金但不知如何投資的長輩。 08/07 02:46
42Fpillsib2: 一方面有月配息,一方面搭壽險保本給子孫,所以縱使長 08/07 02:46
43Fpillsib2: 期投報率不如其他基金,還是吸引不少人投錢進去。 08/07 02:46
44Fpillsib2: 以最近南非幣標的來說,投100w月配有1w5上下,哪怕本金 08/07 02:46
45Fpillsib2: 領光賠光,過世後子孫還是能用壽險領到當初投入的金額 08/07 02:46
46Fpillsib2: ,光這點就能說服不少不熟悉投資生態的人投入了。 08/07 02:46
47Fketter: 投資報酬高低無對錯 看每個人自己想要什麼工具跟模式 08/07 06:49
48Fflyfly13: 美股部份不該用VTI 或QQQ 比而是QYLD... 08/07 09:01
49FErnestKou: 不成熟投資人買這個,分錢給頭信賺吧 08/07 12:27
50Fpupuliao: 我是覺得 ETF派的人 不要再拿ETF 出來說嘴了好嗎? 08/07 12:45
51Fpupuliao: ETF 跟 基金 本來就各有優缺點 08/07 12:45
52Fpupuliao: 各自找各自喜歡跟適合的投資方式就好 08/07 12:45
53Fpupuliao: 拿著綠角當聖經 到處攻擊他人 沒意義 08/07 12:46

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