[心得] 分享我朋友的投資心得

讓我簡短地介紹一下我朋友吧！ 和他是大學同學，他在大二時就被二一，大二下就被退學， 當時他腦袋都是賺錢，兼家教、打工，玩股票， 那時是２００４年，在ｓａｒｓ期間，他說他大概賺了二十萬左右， 後來他退學後，就暫時沒有聯絡了。 後來我去當兵，出來工作，聽說他又在讀大學，在錢櫃打工，生活不是很理想， 但在去年他結婚了，也在台中買房了。於是乎，我問他怎麼忽然大翻身了。 他說在次級房貸前，他身上約有五十萬， 在２００８時，虧到欠人家三十萬，當時他覺得真的很絕望， 因為他一直是學生的關係，一直沒辦法找一個正常的工作，面對之後的學貸和欠債， 他當時真的有自殺的念頭。 但他轉念一想，在股市裡賠錢可以這麼快，賺錢一定也是這麼快。 於是他又認真打工半年，存了三萬塊， 在２００９大反轉時，他的報酬率只有３％，別懷疑就是３％， 他又想說不行，這樣賺太慢了， 所以開始當沖，結果賠他身上的積蓄，又增加了負債， 他心灰意冷下，暫時離開股市一年。 後來他又準備了二萬塊準備在股市中衝刺，我不得不跟他說，你要不要放棄了， 負債加一加了不起才一百萬左右，趕快把學業完成，找個工作把錢還一還比較實際， 結果他說，他想通了，欠一塊也是一條命，欠十億也是一條命， 他絕對要在投資上賺到錢，他說他的理想就是不要看客戶、老闆臉色， 有自己的時間想幹嘛就幹嘛，想出國馬上就可以出國，不用去排假，叭啦叭啦的。 當然我可能也想不開吧！我和我女友討論後，決定要幫這個瘋子， 於是我拿了五萬塊給他，說這筆錢可以不用還， 但如果你又失敗了，就乖乖地完成學業、好好找工作吧！ 他笑了笑沒回答，錢倒是收了。 前年初我結婚時，他包給我六萬六， 事後我跟他說不用這麼勉強自己，他只淡淡地說不會。 接下來，可怕的事發生了，去年過年時，他拿著五十萬給我，說這是給我的報酬， 因為我是他的最大股東，我嚇到了，我還以為他中樂透之類的。 他說他已經賺到一千萬了，負債也還完，說他終於有小小的成就了。 在參加他的婚宴時，他上台致辭，他說最感謝他媽（因為他是單親家庭）， 不管他做什麼荒唐事，他媽總是包容他； 也感謝他老婆，因為不論成功或失敗，她一直陪在身邊（交往七、八年了）； 也感謝小弟我，因為那筆錢當時對他而言，不是多少的問題，而是在他倍受質疑， 我還願意掏錢給他去做他想做的事。 現在他身上的現金加股票約有六千多萬，沒有房貸(小弟還有七百多萬說)， 真的很佩服他，這是什麼鬼報酬率。 以上都是廢話，下面才是我問他投質的心得和方法， 經過他的同意，分享給大家，希望對大家有點幫助。 但請不要問投資標的，因為他認為這是他的隱密。 一、初期： 因為資金不多，他要求自己交割戶的錢絕對不能動，先做好資金控管， 利用融資券來增加自己的槓桿，他從心理面、籌碼面下手， 他認為短期的股市漲跌和基本面沒有太大的相關， 技術面只是反應籌碼的變動，所以要先找到錢到哪了， 利用當沖、日沖、週沖或隔週沖，短期增加自己的財富。 他認為只要有出貨，當天的股價一定開高，那天就可以大膽地當沖， 他不建議先買後賣，因為台灣有平盤下不可放空的規定，避免沖不掉的問題。 但問題什麼時候是出貨點呢？ 他說開盤價高，十點半前買賣頻繁並帶有大量，但價衝不上去， 那時就是他認為最好的當沖點，當然他看錯過， 但他說正確率有六、七成，量愈大成功率愈高， 他用這樣的方法，賺到了七、八十萬，清償了負債。 二、中期： 因資金變大，有更多的操作方法， 他開始做較長期的波段操作（其實也變成月沖或隔月沖而已）， 但前期做的事還是繼續進行，一樣利用融資券來進行交易， 這時他認為因為要放這麼久，技術面就十分重要， 在選擇上，以技術面為主，基本面為輔， 他認為，技術面的陷阱太多，一定要配合基本面才能逃過這些陷阱， 在資金的分配上，週沖約二成，八成在波段操作。 這樣的方法讓他辭掉工作，專心操作股票去了。也有錢買房、娶老婆。 三、現在 他開始定期定額買權值股，主力還是以波段為主，週沖極少， 他說現在都一、兩個禮拜才看盤一次， 剩下的時間都是在讀書、讀財報，尋找好的標的物，也物色未上市櫃的公司。 現股、融資券都有在做，因為一旦有了長期投資，基本面超越了一切分析。 　　 下面是他要求我說如果我要ｐｏ文的話，要把這些話寫出來^^ 他認為操作股票、創業、期貨操作或任何投資，都是在「資金控管」上做功課， 和自己的心態做戰鬥。 會賠錢不是輸給大戶、外資……，而是輸給自己，很多事都要反求諸己， 他覺得當初他會失敗，就是認為自己很厲害可以在股票裡發財， 但現在真的發財了，反而覺得自己要學的東西還很多， 絕不要有自利性偏差的心態，賺錢要感謝、賠錢更要感謝， 賠錢的經驗值遠大於賺錢的經驗值，絕不要認為賠錢就是誰的錯，都是自己的錯。 只有自己的心態改變了，才有機會在股市中賺錢， 他覺得一旦踏上這條路，就是永無止盡的學習， 一旦停止學習，賠錢早晚會找上門，一定要謙虛面對股市。 在每一次的交易都要記錄下自己為什麼買賣這個標的， 原因是什麼，預測方向如何（絕對不能預測價格）， 如果之後走勢和自己的當初的想法不同時，是該出呢？還是修正方向， 他說這是一個遊戲，在股市中成長是目的， 金錢只是過程和手段，如果過份追求手段，勢必不會成長，那失敗就是早晚的。 話說我也操作股票兩、三年了，報酬率還是負的說= =， 要不是本業有賺錢，根本不可能娶老婆、買房子， 忽然覺得可以在股票中賺錢的好厲害。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)