[請益] 買基金真的不如買 ETF 嗎?

看板 Stock

作者 Radiomir

時間 2021-02-27 23:00:00

留言 141則留言，57人參與討論

推噓 22 ( 35推 13噓 93→ )

討論串 2

主要的論點大概是: 基金的內扣管理費很傷... 若都是「定期定額」 ETF 確實贏面比較大！但如果是定期定額基金 vs. 單筆 ETF 呢? 除了國內 ETF 可以定期定額購買海外 ETF 少有定期定額吧? 散戶的宿命大多是: 贏錢時抱不住（賺不多）輸錢時不認輸（賠很大）身邊的親友買基金的很少賠錢買股票的大多賠錢當買 ETF 的人在笑買基金的人費用高有想過自己海外 ETF 只能單筆無法定期定額嗎? 而定期定額是能讓你比較抱得住的方式之一所賺取的利潤應該可蓋過內扣管理費吧? 買基金真的不如買 ETF 嗎? 大家怎麼看? --

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1614438002.A.C66.html

1^F推nuno: 會讓你賺錢的就好02/27 23:00

2^F推updowner: 一個是專業的幫你玩另一個是你自己玩就這樣02/27 23:01

3^F→nuno: 懶人投資定期定額沒什麼不好02/27 23:01

不是懶人不懶人的問題當你貼盤面很近且投入不小金額此時會產生心魔讓你抱不住

4^F→BlueBird5566: 買ark的都快哭死了02/27 23:06

5^F推DSI: 其實台股很多ETF內扣筆基金還高哈02/27 23:07

6^F→DSI: 美股英股的etf才是優質02/27 23:07

7^F→DSI: 而且通常指的是指數型的ETF 費用才會低就跟大盤02/27 23:08

8^F→DSI: 而且ETF的F就是基金的意思，只是可以在股票市場交易02/27 23:10

9^F推jjtt0428: 去調一下一些排名前面的基金績效都比ETF好吧02/27 23:11

10^F→DSI: 沒搞清楚的人吵了半天根本都是基金，都是代操而已02/27 23:11

11^F→DSI: 標的物是什麼也沒搞清楚...02/27 23:13

定期定額主動基金 vs. 單筆被動基金看懂就好了...名詞細節不是討論重點

12^F→DSI: 還有定期定額並不一定是一個月一次才叫定期，半年02/27 23:15

13^F→DSI: 一季一年都可以不要畫地自限...02/27 23:15

14^F→borriss: 沒有標準答案的東西買賣一樣看人02/27 23:16

15^F推september02: 聽不懂？為什麽海外ETF不能定期定額02/27 23:17

哪家海外 ETF 可以無腦定期定額? （自己手動購買多次的不算哦）

16^F→borriss: 而且現在的指數位置基金抱多短才會賠啊(X02/27 23:17

17^F→DSI: 問題是很多人都聽不懂啊哈哈02/27 23:17

18^F推tomap41017: 定期定額被動基金超爽的啦！！！極低費用率02/27 23:18

19^F推yahoody: 對，若那些幫你玩的人有那麼厲害，那他自己就能賺翻02/27 23:18

20^F→yahoody: 囉。02/27 23:18

玩自己的錢會有心魔玩別人的錢比較不會就像有些醫師不幫自己親人動手術

21^F→tomap41017: 省成本才是重點02/27 23:18

22^F→a9564208: ETF要變現只要在交易市場上賣掉就好02/27 23:19

23^F→DSI: 還有...不是自動扣款才叫定期定額，真的不要畫地自02/27 23:20

24^F→DSI: 限...02/27 23:20

25^F噓willism: 拿標的出來回測就好，這麼簡單也要問02/27 23:20

26^F推averyfu: 美股ETF自己每個月買個幾股也是定期定額，但目前02/27 23:20

27^F→DSI: 另外根據研究，長年牛市單筆投入會略勝定期定額02/27 23:21

28^F→averyfu: 還不太敢進場，打算後續開始買綠能和銅ETF02/27 23:22

29^F→DSI: 要自動扣款，永豐複委託也可以定期定股買美股ETF02/27 23:22

真的? 那我研究看看希望手續費不要太高

30^F推rainsilver: 你是不是沒看過之前的資料單筆贏定期02/27 23:23

31^F→rainsilver: ETF越早單筆歐印贏面越大02/27 23:23

單筆金額一大會有抱不住的問題

32^F→averyfu: 有大筆閒錢就丟下去，沒錢或想控制風險就定期定額02/27 23:24

33^F→willism: 已經手抱600萬基金，很難承認自己決策錯誤嗎？02/27 23:24

34^F→DSI: 我覺得你的問題根本是太懶需要自動扣款功能吧02/27 23:24

35^F推The4sakenOne: 單筆勝率比較高幹麻定期定額02/27 23:25

36^F推rainsilver: 會怕就是單筆股債配都老掉牙的觀念了02/27 23:25

37^F→rainsilver: 但是投資最難的是心態啦理論很多都做不到02/27 23:25

38^F推tetts: 永豐複委託就可以..02/27 23:26

39^F→rainsilver: 去回測就知道了02/27 23:26

40^F推stlinman: 手續費0.1%+信託費0.2%+經理費1~2.5%+保管費0.2%02/27 23:29

我買的那家只有經理費1.1%~1.5% 手續費0、信託費0、保管費0

41^F→stlinman: 基金隨便算。都比你跟銀行借房貸2%還高，加上通膨獲02/27 23:31

42^F噓tonyflu: 永豐豐存股明明就可以02/27 23:31

43^F→stlinman: 利要幾%才有賺?02/27 23:31

44^F噓willism: 發文者已經手抱幾百萬基金，來這取暖而已02/27 23:32

45^F→gomi: 可憐那02/27 23:36

46^F→borriss: 美股有些交易成本都歸零了貼太近跳一檔就賺了(X02/27 23:36

47^F→gomi: 基金跟ETF這麼多支你想怎麼比？02/27 23:38

48^F噓odddriver: 永豐豐存美股02/27 23:45

Q: 辦理定期定股買賣美股手續費是多少？ A: 買進手續費以成交價金乘以0.3%，低收4美元。太好了！感謝提供資訊！

49^F推aspirev3: 國內的定期定額不就是用自動化幫你掛而已嗎02/27 23:46

50^F→aspirev3: 國外ETF 你自己換成成股數自己按哪有差別02/27 23:47

個人覺得自動化程度愈高愈方便

51^F→DSI: 永豐手續費0.3%跟基金平台一般優惠一樣可以做做看02/27 23:51

52^F→DSI: 但記得要順便談賣出的手續費，可以再壓低02/27 23:52

好的... 目前看上 VT 而已永豐豐存股低消 4 USD 根本是為定期定額而生的呀~ 其他家低消 15 USD 以上等於一次要買 10,000 USD 本要很粗才有辦法長期每月扣

53^F→invidia: 買ETF不如買成分股組50支還不用內扣費用02/27 23:54

54^F→DSI: 組十隻就算了，50支... = =02/27 23:55

55^F→invidia: 挑30支也可啦隨自己喜好02/27 23:57

56^F→DSI: 可以去broker徵營業員，您是大戶很好談的 XD02/27 23:58

57^F→DSI: broker板02/27 23:59

58^F推MADAOOO: 為什麼手動就不算定期定額，不能理解你的想法02/27 23:59

手動比起自動總是不方便無腦定期定額有下單後關電腦睡一覺的效果比較不會受盤面波動影響（例如停扣）

59^F→MADAOOO: 不然叫你的業務員每月同一天幫你下單也行吧？02/28 00:01

60^F推f204137: 我組130家也沒什麼 3~5月收到一堆通知書而已02/28 00:03

61^F→DSI: 樓上受小弟一拜...02/28 00:04

62^F推f204137: https://i.imgur.com/vRCVYXj.jpg 少算了9家 139家02/28 00:06

63^F噓callTM: ????????02/28 00:15

64^F推PoloHuang: 基金內扣嚴重02/28 00:17

65^F噓wawi2: 井底02/28 00:18

66^F推stlinman: 管理費通常內含在基金淨值裡。長期投資，每年、半年02/28 00:20

67^F→stlinman: 一投也可以啊! 跟每月一投3~5後來看績效不會比較差!02/28 00:21

68^F→stlinman: 年02/28 00:21

69^F噓wawi2: 首先 ETF其實也算是廣義的基金再來所謂的定期定額02/28 00:22

70^F→wawi2: 不一定要自動第三誰跟尼說ETF不能全自動定期定額02/28 00:22

71^F→wawi2: 了我的券商連定期定額股票都可以咧02/28 00:22

股票選錯股不會一直向上 ETF 比起股票長期往上的機率大所以 ETF 較適合長期定期定額~

72^F→offstage: ETF一樣有管理費成本阿，證券公司又不是做慈善的。02/28 00:23

73^F→offstage: 稅金也不一樣02/28 00:23

74^F→offstage: ETF的F就是基金 Fund，你怎麼會有錯覺ETF不是基金02/28 00:24

10樓解釋過了, 不再贅述.

75^F→offstage: 紅茶店花下坡時你知道要趕快賣掉，ETF可是延遲了好02/28 00:25

76^F→offstage: 久才把他剔除，你覺得ETF基金操盤者真的比你聰明？02/28 00:25

77^F→offstage: 而且手動也可以定期定額，紀律不好的人才會做不到02/28 00:25

人不是神太貼盤面就會有心魔個人喜歡自動化

78^F→wawi2: ETF費用比一般基金低很多。我的一支SP 500 index et02/28 00:31

79^F→wawi2: f才0.015% 哪個基金能比?02/28 00:31

80^F→wawi2: 看淸楚我是說不只是基金才能全自動定期定額02/28 00:32

81^F→wawi2: 沒在討論股票跟ETF哪個好02/28 00:33

82^F推a1379: 美股有DRIP 台股好像沒有02/28 00:39

83^F推dodomilk: 我不用定期定額也抱得住啊，不懂為什麼一般人不行02/28 01:06

84^F→dodomilk: 不就買了放著不管他就好了嗎？02/28 01:06

小金額才抱得住大金額常會想先落袋為安

85^F推SweetLee: 手動比自動扣款好用真的例如你領了年終手動就可02/28 02:19

86^F→SweetLee: 以存進去自動扣款就會有誤差02/28 02:19

87^F→lovemost: 402/28 02:22

假設每月扣款2次就好應該會讓你手動到很阿雜XD

88^F噓LiamTiger: ETF也是基金啊02/28 02:31

89^F噓boydontcry: etf就是一種基金02/28 02:47

10樓解釋過了, 不再贅述. 10樓解釋過了, 不再贅述. 10樓解釋過了, 不再贅述.

90^F推Vere: 買ARK有什麼好哭的02/28 03:36

91^F→Vere: 早進場的現在報酬率應該都還有60～80%02/28 03:36

92^F→Vere: 反應太慢追高活該被套02/28 03:36

93^F推tn601374: etf能盤中交易，基金可以嗎？02/28 04:24

94^F→tn601374: 基金感覺就很沒保障02/28 04:25

95^F→tn601374: 以上02/28 04:25

96^F噓HenryLin123: ETF也有主動基金，不懂去查資料喇。02/28 05:57

又沒有人說 ETF 必是被動基金不要一直開非10樓的複本那些不是討論的重點

97^F推boogieman: 哪檔基金經理人如果可以長期戰勝大盤沒間斷請告知02/28 06:05

98^F→boogieman: 當一個基金經理人在紅茶店走下坡就脫出雖然事後02/28 06:05

99^F→boogieman: 證明它是對的但他也極有可能在特斯拉被空時提早放02/28 06:05

100^F→boogieman: 棄而出場這對指數型被動ETF來說越以為聰明的換標02/28 06:05

101^F→boogieman: 的殺進殺出越多的風險誤判造成背離大盤趨勢的漲跌02/28 06:05

102^F→boogieman: 漲多跌少神操作漲少跌多變成狗你會相信股市某領02/28 06:05

103^F→boogieman: 域是長期有成長的你就持續投資ETF就好你如果還要02/28 06:05

104^F→boogieman: 相信基金經理人的能力代操作也不能說沒根據就像02/28 06:05

105^F→boogieman: 你發現親友誰很會做股票就會想搭便車一樣自己做判02/28 06:05

106^F→boogieman: 斷但是成本請務必考慮清楚內扣吃掉多少後才能開02/28 06:05

107^F→boogieman: 始算獲利更別說賠錢時一樣要交02/28 06:05

108^F→paradoxcyt: 自己抱不住，怪ETF?02/28 07:33

109^F噓Cactusman: ETF不就基金的一種，主動還是被動都有啊02/28 08:08

110^F噓acHsiang: 你有心魔就大家都有心魔？02/28 08:19

111^F→jiny49: 賺得少與賺不多的差別02/28 08:44

112^F推loking: 你親友股票跟基金都是長期持有嗎02/28 09:13

股票住套房的才會長期持有然後解套沒多久時又急著賣反觀基金, 無腦定期定額長期來說多是賺的~

113^F→ntoufatman: 不一定，你看摩根美國科技就有贏啊~02/28 09:35

114^F→ntoufatman: 都買就好了~~能賺錢的都可以考慮買02/28 09:40

115^F→jimhall: 債市需要很多技巧，通常主動基金比較好02/28 10:11

116^F→ffaarr: 自己拿朋友股票虧錢當論點，還怪人提醒etf就是基金02/28 10:42

117^F→ffaarr: 然後主動債券基金一樣一堆輸大盤的，並沒有比較厲害02/28 10:43

118^F推caumu: 賺的到錢最重要要賺到別人哭02/28 10:59

119^F噓thumba87295: 一句話，你會怕就別買02/28 11:26

120^F推Sylph: 看費用報酬比及波動率02/28 11:34

121^F推ALiGoo: 豐存股+1 不過美股是定期定股要定期定額還是要自02/28 11:37

122^F→ALiGoo: 己手動02/28 11:37

123^F推aidansky0989: 一句話，定期丟錢其他都是小事02/28 11:45

大道至簡定期丟錢賺大錢

124^F推mainsa: 我記得綠角好像有回測過定期定額扣款頻率的投報之 02/28 12:03

125^F→mainsa: 類的其實一年投一次跟每個月投一次投報率好像不會 02/28 12:03

126^F→mainsa: 差很多(長期去看的話) 你也可以一年匯一次錢過去 02/28 12:03

127^F→mainsa: 然後分四季投入絕對是比去買主動型基金好不然這 02/28 12:03

128^F→mainsa: 麼愛主動型基金乾脆去買brk好了 02/28 12:03

129^F推SweetLee: 一個月扣款兩次的意義在哪？正確作法是領薪水那天就 02/28 13:16

130^F→SweetLee: 手動買etf 領多買多領少買少早發薪早買晚發薪晚買 02/28 13:16

131^F→SweetLee: 這樣期望值才能最大化這些用自動扣都是辦不到的 02/28 13:16

手動很容易有買不去的心魔還是交給自動扣款比較省事

132^F推s6212david: 其實我就是分三個日期扣款…想說至少漲跌都有機會 02/28 13:38

133^F→s6212david: 買到，長期曲線比較平滑 02/28 13:38

134^F→s6212david: 有錯請指正QQ 02/28 13:38

1個2個3個…n個都可以反正就是適合自己性格的交易策略例如: 多支的話, 月扣1次, 扣款日期皆不同

135^F→hantulee: 近期有些大變化，看來得每月六次才能買到大跌時的 02/28 14:43

136^F→hantulee: 機會... 02/28 14:43

可以-10%或-15%時直接20倍定額下單筆（或10倍定額下2次單筆、5倍定額下4次單筆）要看你原本標的物波動的屬性而定以上是波動不大穩健型的標的 ※ 編輯: Radiomir (122.118.82.116 臺灣), 02/28/2021 15:03:15

137^F→ruln: 基金不能即時交易就有差了....你根本也吃尾盤 02/28 17:50

138^F推Cher6411: 不一定啦。我定時定額扣的基金，績效就比ETF好很多 02/28 20:44

139^F→neilisme: 我定期定額的基金績效也比0056好還是要看標的 02/28 21:57

140^F推Robben: 廢話現在大多頭 02/28 23:35

141^F→Robben: 等抽插死魚盤一年看基金會不會贏 02/28 23:36