[心得] ETF被動投資很方便,但標的到底要怎麼選?

看板 Stock
作者
時間
留言 62則留言,42人參與討論
推噓 28  ( 33推 5噓 24→ )
近期台股指數回落盤整,過去14個交易日外資大賣超過1500億,大盤往年線回測,所幸台積電法說會報喜,EPS 及獲利再創新高,毛利率回升至 51.3% 較第2季拉升1.3個百分點,達到預測高標水準,稅後淨利新台幣1562.6億元,每股純益6.03元。也因此於本週五,台股受電子股及半導體類股拉動,上漲 393 點。 股市波動短期間震盪劇烈,使得許多投資人不知如何適應,找不到合適的進出點位,甚至做出不少錯誤的決策。為了避免這些困擾,或者減少投資部位受到股市震盪而劇烈波動,往往還是建議將大盤連結相關的 ETF 納入投資組合中以抵抗衝擊。另外,對於不少存股族、沒時間看盤的人來說,ETF 是一個非常好的金融商品,以過往數據回測,大多能累積不錯且穩定的收益。 那麼 ETF 到底要怎麼選?除了眾所皆知的 0050 外,還有哪些特質的 ETF 適合長期投資呢?這次我來跟大家深入分享另一些含有高配息的 ETF 吧! 觀察 ETF 名稱,可以發現有兩檔產品也是不少人喜歡的,元大高股息 (0056) 與國泰永續高股息 (00878)。這兩檔 ETF 有什麼差異呢?又要如何選呢?來跟大家揭曉這些疑惑。 一、 一個著重過去配息,另個著重未來配息: 元大高股息 (0056) 是從台灣50與中型100指數中,挑選出「未來一年的預測現金股利殖利率」TOP 30作為成分股。然而國泰永續高股息 (00878) 則是從MSCI台灣指數成分股中,先篩選出 ESG 評分高的企業,再以「過去三年平均年化殖利率」的 TOP 30作為成分股。差異整理可參見下圖。 https://i.imgur.com/a/oFiH5k1 二、 兩檔 ETF 成分股: 從以上的納股原則,我們將兩檔 ETF 成分分別整理於底下。 https://i.imgur.com/a/VlrIDM0 https://i.imgur.com/a/uLC7ok3 從以上的成分差異可以發現,元大高股息 (0056) 長榮跟友達佔有不小的比例,即便這兩支個股近期表現疲弱,然而去年長榮 EPS 為 5.06 元,今年配息 2.486元,又上半年 EPS 為15.02 元,可見依照這趨勢來看,未來配息的金額可能更高,因此長榮被納入成分股且佔有不小的比例。若採用歷史配息紀錄來看,可能不及反應個股獲利和股利的爆發力。 三、 定期定額模擬試算: 假設我們選擇 ETF 投資大多是為了長期穩定獲利,每月固定投入 5,000 元,並且考量配息再投資,依照過往數據,0056 近十年平均年配息為 1.3 元,近一年股價為 33.4 元;00878 由於成立時間較近,以近四季做參考,年均配息約為 0.75 元,近一年股價為 18 元。經過計算後,可以發現定期定額存元大高股息 (0056),第十年開始每年可以拿 2.4 萬股利,定期定額存國泰永續高股息 (00878),第十年開始每年可以拿 2.6 萬股利。 以上的試算雖然有很多簡化的假設,然而穩定的股價成長及配息,再加上 ESG 投資的特性,或許長期投資來看,兩檔都是很不錯的選擇,而在以上的情境下, 00878 的獲利會更豐富些。 (這絕對不是業配,單純隨意找兩檔做配息的 ETF 討論,你也可以自己找其他標的來做模擬跟比較。) 四、 ETF 主題跟標的多,長期投資的好選擇: 未來一年的股市變化可能依然震盪激烈,即便從數據顯示,已開發國家疫苗施打率已接近六成,疫情也隨著醫藥的進步而得以控制,然而可能隨著美國聯準會的 Tapering 及高基期,而減少市場信心與熱度。無論是存股族或一般投資人,ETF 本身即是一個很好的投資產品,只要了解商品特性,選擇適合自己投資步調跟偏好的題材,定期定額投資,長期下來都能有不錯的報酬,也能抵抗市場劇烈波動的風險及投資心理所產生的決策風險! --
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.37.164.198 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1634303688.A.B67.html ※ 編輯: cyl6605 (114.37.164.198 臺灣), 10/15/2021 21:17:05
1Ftwic: 不選台灣的 10/15 21:18
2FMITjuching: 先推再看 10/15 21:19
3Ftwic: 尤其是一些含航運的 不選 10/15 21:19
4Fcyl6605: 好讀版本請參考:https://bit.ly/3j4ow2y 10/15 21:21
5FMITjuching: 可以比較一下富邦和元大的台灣50嗎 10/15 21:21
6Fcyl6605: M大可以唷,雖然研究需要一些時間,但下次可以寫這個比較 10/15 21:24
7FMUCHMONEY: VT給他買下去 還選什麼 10/15 21:25
8Fiamten: TQQQ!! 10/15 21:26
9Fjerrylin: ETF為何不買國外的 10/15 21:28
10Ftungpayton: 推整理 10/15 21:29
11Fsaisai34: 有VTI VT VOO QQQ SPY 能選 你為什麼要選一些奇怪的 10/15 21:36
12Faustin8210: 0056這幾天才在理財版被噴,你要不要去戰一下 10/15 21:40
13Fawss1971: 台灣就0050 006208堪用,其他都End 10/15 21:42
14Fvadim: 可以的話買美國的 10/15 21:56
15Fchicchockk: 0050 vs 006208 M大可參考 https://reurl.cc/q1rLAn 10/15 21:58
16Fairforce1101: 00891或00892 10/15 22:02
17Fsgaia: 00885 10/15 22:08
18FRoseinmymind: 買台灣是嫌錢太多,美股一堆好標的 10/15 22:08
19Fthbygn98: QQQ 10/15 22:13
20Fbboywhite: 00715賺爛了 10/15 22:14
21Fbboywhite: 至少跟國際油價的 10/15 22:15
22Fidernest: tvix arkk 50反1 tqqq 各25%分散風險 晚上不怕睡不著 10/15 22:18
23Fxperiaxa: 請問00733如何 年化報酬率感覺好飆 10/15 22:26
24Flaurakao: 大家都會跟你說無腦VT 10/15 22:27
25Fhighken: 台灣標的也不錯啊 幹嘛買國外 10/15 22:51
26FMVPkobe: 最近美股真的很多成長股大噴特噴 不太理大盤 10/15 23:01
27Fsilence569: 唯一推薦清流君 10/15 23:23
28Fmackdaddy: VT一支全部打死 10/15 23:54
29Finlys: VOO QQQ 6208 10/16 00:05
30Fe810211: vti +vxus 10/16 00:09
31FTllDA: 00733覺得很飆是因為之前陽明權重10% 整個航運權重20% 10/16 00:10
32Ftarget8917: 還在0056 笑死 10/16 00:32
33Fjerrylin: 台灣的公司沒幾家能走出國際 市場就侷限住了 10/16 00:40
34Fjerrylin: 大部分只能當景氣循環股或定存股 10/16 00:40
35Fjerrylin: 成長股一定是國外的多 10/16 00:41
36FRainknight: QQQ吧… 10/16 00:50
37FHatewoman: 看到0056就笑了 10/16 01:24
38Froserule: 看到元大就可以左轉了 10/16 01:25
39FKurtZouma: 0056不用考慮 10/16 02:08
40Faikobz: vt vti qqq 和其他產業別etf smh igv xlf…0050還是有一半 10/16 04:27
41Faikobz: 在買台積電的問題 個股風險分散沒有以前高了。如果哪天三 10/16 04:27
42Faikobz: 爽技術慢慢追上就不好玩了@@ 0056有左手換右手和長期報酬 10/16 04:27
43Faikobz: 輸0050的問題? 10/16 04:27
44Fthbygn98: 比長期報酬0050 0 10/16 07:37
45Fthbygn98: 056都下去 10/16 07:37
46Fsgxm3: 噓標題,內文根本不是被動投資法。 10/16 08:15
47FMapleWings: 上面說換手 0056買來沉船欸 10/16 11:49
48Fcentaurjr: 都買啊 10/16 13:53
49Fa1234561723: 0050還是不錯,只是真的要等到買點在一次去存 10/16 13:58
50Fa1234561723: 6J哥的方法已回測來看,其實高低點不錯 10/16 14:01
51Fgglong: 00692 低管理費 10/16 17:27
52Fpataco: 只推0050或006208大盤型指數 10/16 19:11
53Flongarch: 非大盤型指數根本不是被動投資 有選股行為的ETF風險就跟 10/17 11:49
54Flongarch: 買個股一樣 不用白白送錢給管理機構 10/17 11:49
55Fqa883399: ETF買美股,台股只買2330,最近做了一些美股功課, 10/18 05:33
56Fqa883399: 推你QQQ!報酬比SPY好太多 10/18 05:33
57Fqa883399: 0050和006208的話6208比較好,手續費比較低價格也 10/18 05:34
58Fqa883399: 比較便宜 10/18 05:34
59Fqa883399: 回測績效也是006208比較好 10/18 05:34
60Fqa883399: 0056最近別買,航運股一直跌,56股價又挺高的,買 10/18 05:35
61Fqa883399: 了會套一陣子 10/18 05:35
62FThe4sakenOne: 買0050會死? 10/22 09:05

Stock 最新熱門文章

42 [參選] laptic
71 stock 2021-11-29 23:00
49 [請益] 外資為什麼這麼壞?
87 stock 2021-11-29 21:59
22 [請益] 亞泥紙本股票
44 stock 2021-11-29 20:47