Re: [請益] 7000萬投資討論

自己文章回來驗證 a.大約在去年四月花了156w美金買入債券 (平均匯率30) 迄今平均票息收益約7.2% 平均匯率增值約6% 平均價值增值約5% 債券投資的部分 資產成長約800w台幣 b.於去年底逐漸投入3000w 台股個股跟各種etf 目前已實現+未實現為400w c.今年過年後逐漸投入美股300w 目前損益兩平 檢討： 1.我當時買債太心急，應該要分批購買，導致去年十月有點捶心肝QQ 2.如果有勇氣把資金投入美股，我買債的時候tsm是80元左右... 3.嘗試的金融工具太多，導致整理資金有點忙，每個月都要顧etf配息再投入 如果重來， 我會選擇30%債券 60%大盤 10％個股 且恪守 1.分批定額 2.大幅回落加碼 兩個規則 同一個時間如果買台股大盤,基金,gg 績效都屌打QQ 不過我原本就是跟自己的理財能力比(原本只期待比台幣定存好) 這一年多來也終於逐漸看懂之前推文建議的內容 真的謝謝 慶幸的是自己有開始理財 比預計提早一年半突破億元的資產 剩下就是看債券走勢如何來決定是否換部位了。 ※ 引述《gogobrother (狗狗布拉格)》之銘言： : 【目前狀況】 : 38男 非受薪 : 【收支與資產】 : 扣除浮動的部分 : 約7000萬資產需要規劃配置 (其中包含90萬美) : 【理財目標】 : 安全保本優先,再用配息作風險相對高的投資(如股票 fcn) : 【目前規劃】 : 1.5000萬投入債券(美債為主) 皆百元內 期待年配息250~350間 : 期間穩定領息 若產生較大價差考慮出售 轉換其他投資標的 : 2.1000萬台幣定存或其他相同安全的方案 : 3.500現金活用 : 4.500待時機投入股市 : 【請益部分】 : 1.27時美金沒all in捶心肝,現在30.5上下跑,是不是差不多剩下的都該換了XD : 2.考量本身工作繁忙,且家中並無他人可取代操作(除我外皆不擅長英文與電腦), : 加上ft 嘉信同樣有風險問題,偏向以國內複委託為主, : 目前多以無手續費,交易室價格,法人交易等以接近裸價來洽談, : (上面描述其實我都不太懂 皆為理專推薦說法) : 不曉得這樣是否ok? 還是有其他建議方式？ : 3.目前標的多為5家bbb以上等級債券來做組合搭配,平均約20年 : 時間是否過長？ : 以及是否需要拆多家公司分散風險？ : (一說投資等級債券五家內即可,一說拆越多家越安全) : 4.目前規劃的分配方式是否還ok？ : 因以我趨近弱智的理財能力研究下來,債券看來是最適合我的方式, : 因為幾乎沒時間去盯盤關注各種走向,且期待保本低風險 : (反之配息收入我願意投入高風險all in特斯拉之類ＸＤ) : 且全球經濟狀況是否動盪不明,我應在這時間投入債券, : 還是繼續等等觀察？ : 有理專是建議我今年內分四等份,六月前50%,六月後50% : 這樣的做法是否ok？ : 以上 : 先感謝各位指教orz~ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.252.20.96 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1727014217.A.395.html