[心得] 2019 富邦複委託退稅整理

此篇文章只能看圖文網誌版 https://shawntsai.blogspot.com/2020/04/2019.html ---------------------------------- 又到了年度樂透開獎的時間，此份是富邦上手為花旗的退稅比率。並不能夠套用到上手為 瑞豐，或是其他複委託券商。 前言 每年二三月，是各家複委託的退稅時間，幾年前只有富邦做得最好，近兩年各券商為了客 戶，都努力加入退稅的行列，實在是很棒。 今年因為退稅人數眾多，富邦前年是二月退稅，去年變三月底，今年延到四月底。目前只 收到花旗的部分，日後若有瑞豐再整理進來。 從券商拿到的名單，都是按照字母排序，看不出到底是什麼標的，所以簡單分類整理，資 料呈現如下。 ETF 債券類的 ETF 退稅比例幾乎都是 70% ~ 80% 以上，股票類自然比較低。裡面有一個族群 比較特別，是 MLP，雖然是股票，但因稅務特性多數當成 ROC ( Return of Capital )， 所以可以退稅。 CEF CEF 照舊，市政債只要上手是瑞豐，因為一開始就沒有扣稅，所以也沒有退稅的問題，上 手是花旗，所以需要退稅，目前看到的都是 94% 以上退稅，大多是 100%。若想要直接拿 到不扣稅的配息，可以跟營業員反應要更改上手，從花旗改到瑞豐。 其他各種債券類的 CEF 有不等程度的退稅，每年不同，今年看起來，實在退了不少比例 ，竟連股票類也很多。 REITs 與 Stock REITs 類別因跟股票或債券不同，所以這欄位把 ETF 與 CEF 都放進來一起比較。 eREITs 代表的是權益型 REITs，是直接持有實體，主要的收益來源就是不動產租金收入 ，或經營績效收益、處分房地產的資本利得。mREITs 直接向不動產持有者或經營者提供 借貸，主要的收益來源是該債權的利息收入。 結尾提醒 每年退稅比例不同，不同券商也會不同。本身投資隨著時間累積增長，協助處理退稅，以 及能夠稅退金額佔的優勢會越來越大，並不是只要美國券商就沒有缺點，複委託就沒有優 點。 -- -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.43.172.209 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1587687023.A.5DC.html