[心得] 永豐複委託退稅整理

只能看網誌 https://shawntsai.blogspot.com/2020/05/blog-post_13.html ----------------- 因本身暫時未開永豐戶頭，感謝永豐證券經理提供資料。永豐證券退稅比率的資料整理比 較慢，但因為比例以區間的方式表示，所以哪一年的資料差異不大。此外提供的原始資料 ，有好幾檔標的分類有錯或代號更改，這篇內容儘量更正些錯誤分類，另外刪除已不再交 易的標。 前言 永豐、富邦與國泰是國內退稅項目做得還不錯的券商。前一篇看了富邦的資料，這篇來看 永豐。 由於去年通過 QI 的券商還有中信、凱基、元大與日盛。日盛複委託與退稅起步較緩，對 於複委託與稅務方面平均水準較不成熟，今年沒什麼好看的；元大方面我不太熟悉；凱基 是早期可複委託國家除兆豐外最多的券商，前幾年因為退稅做的不好，有些客戶轉移到其 他券商，去年才開始努力退稅這塊，今年尚無聽到消息；中信是這幾家券商比較積極的， 不過今年也還沒聽到什麼消息。 ETF 永豐提供的資料把 ETF 全部歸類到 ETP ( Exchange Traded Products )，主要因為 ETF 出來之後，很多 ETF 的變型商品，譬如策略型 ETF、ETN 等等，就把這些變型商品 ，統稱為 ETP。( 感謝臉友提供資訊 ) 永豐雖然總標的數較富邦少，不過 ETF 投資的項目比富邦多許多。有些標的退稅比例有 個區間，代表最近一兩年的狀況，因可退稅比例本來就不是固定的。 熱門的 AOA、AOR、AOM、AOK 的退稅比例分別是 14.44%、27.12%、38% 與 44%。富邦沒 有 VT 的退稅資料，永豐這份也沒有。 CEF 早些年 CEF 退稅沒有富邦好，所以在這個項目永豐的數量較少，不過未來應該慢慢會增 加。 REITs REITs 類別因跟股票或債券不同，所以這欄位把 ETF 與 CEF 都放進來一起比較。 eREITs 代表的是權益型 REITs，是直接持有實體，主要的收益來源就是不動產租金收入 ，或經營績效收益、處分房地產的資本利得。mREITs 直接向不動產持有者或經營者提供 借貸，主要的收益來源是該債權的利息收入。 永豐在 REITs 方面出乎意料之外的豐富，多了富邦一些標的。 Stock 裡面有幾檔股票退稅比例蠻高的，譬如 MTCH、CVA 我不太清楚為什麼。只能求教其他高 手分享。 最後提醒 當券商彼此競爭，把退稅服務做到位，投資人的受益最大。 每年退稅比例不同，由以上表格可以看的出來，不同券商也會有不同的比例。隨著時間累 積，能夠協助處理退稅，以及能夠稅退金額佔的優勢會越來越大，不收手續費就不是唯一 考慮了。 -- -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.160.95.124 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1589446473.A.C3D.html