[討論] 高收益債ETF與基金的報酬率

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作者 hijacker000 (愛上棉花糖)

時間 2012-12-27 17:24:06

留言 15 ( 4推 0噓 11→ )

最近考慮要買高收益債的國外ETF或是國外基金兩者各有缺點，國外ETF配息要扣30%的稅，基金則是管理費高~~ 所以直接比較績效來選擇比較的結果有點讓我意外，ETF的績效竟然沒比基金好多少.. 我直接用moneydj上的比較結果(這結果跟我算得差不多) https://i.imgur.com/HcQNA.png

國外ETF是JNK跟HYG，國外基金是貝萊德、施羅德、摩根的不配息的高收益債基金單看今年，基金都贏ETF。三年的話，也只有施羅德輸ETF，五年的話就比較接近但moneydj上ETF的配息還沒扣30%，扣了之後輸更多.. 這結果真是有點讓我意外...囧 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)

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※ 編輯: hijacker000 來自: 61.31.166.18 (12/27 17:24)

※ 編輯: hijacker000 來自: 61.31.166.18 (12/27 17:26)

→ vyvian moneydj上面的報酬率資料 JNK和HYG有包含配息在投資嗎？ 12/27 17:49 1F

包含配息，但沒有再投資

→ vyvian 而且JNK HYG都是投資美國標的。你拿環球的來比較.... 12/27 17:53 2F

這點我倒是沒注意，我想這幾個環球的也幾乎投資美國，所以就當一樣了..囧我看到moneydj上有IHY跟INKM兩個環球ETF，不過是今年才成立的~~

推 luoren 顛倒? 美股ETF 應該是美國國內配息才扣稅30% 另外跟共同基 12/27 18:45 3F

→ luoren 金比共同基金也一樣有同樣扣稅問題所以並不算缺點 12/27 18:47 4F

共同基金大部分稅都很低

※ 編輯: hijacker000 來自: 61.31.171.211 (12/27 19:18)

推 RockLee 債券ETF配息會扣到30%嗎? 12/27 19:29 5F

→ RockLee 記得看綠角部落格說像BND預扣的30%中的88%會自動退稅 12/27 19:30 6F

※ 編輯: hijacker000 來自: 61.31.171.211 (12/27 20:09)

→ luoren 外國人投資美國股市透過ETF和共同基金股息都30%稅只是共 12/27 21:19 7F

→ luoren 同基金反應在淨值中投資人感覺不到 12/27 21:20 8F

推 badfood 樓上不是這樣的 12/27 22:00 9F

→ luoren 台灣買到投資盧森堡標地為美股的共同基金拿到股息應該也 12/27 22:13 10F

→ luoren 不也是稅後收益? 12/27 22:13 11F

稅率會因投資人國籍而不同，盧森堡註冊的基金被課的稅就很低

推 ktan 經理人有做事，逢低加碼，不是呆買抱著不動 12/27 22:21 12F

我看過的大部分的基金經理人都是逢低減碼，逢高加碼~~~囧~~

※ 編輯: hijacker000 來自: 61.31.163.100 (12/27 23:12)

→ luoren 對厚 #1GY0mCVK badfood 有說是預扣15% 12/28 02:09 13F

→ luoren 不過那三支共同基金裡的最低總開支開來也都超過1.25% 而且 12/28 02:18 14F

→ luoren 績效這幾年似乎都輸給參考指數 12/28 02:19 15F

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