[險種] 61歲女/64歲男 既有保單檢視與新保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:61歲
三、職業/工作內容:家管
四、保障需求:原意外險65歲到期,填補意外險缺口
五、保費預算:3萬元左右/年
六、健康告知:10年前曾罹患乳癌(原位癌)
七、常用交通工具:大眾運輸
八、預計規劃:意外險優先
九、現有保險:
保險公司:新光人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新長安終身壽險 JMA20 50萬元 終身
綜合醫療保險附約 Y1D01 10百元 至75歲 4,240
綜合保險附約 P1B01 30萬元 至65歲 1,824
防癌健康終身保險 MMA15 50萬元 終身
防癌終身保險(家庭型) G0C10 50萬元 終身
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一、性別:男
二、年齡:64歲
三、職業/工作內容:已退休
四、保障需求:原意外險65歲到期,填補意外險缺口
五、保費預算:3萬元左右/年
六、健康告知:高血壓、尿酸過高(皆服藥治療中)
七、常用交通工具:大眾運輸
八、預計規劃:意外險優先
九、現有保險:
保險公司:新光人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新長安終身壽險 JMA20 50萬元 終身
綜合醫療保險附約 Y1D01 20百元 至75歲 13,446
綜合保險附約 P1B01 30萬元 至65歲 1,824
防癌終身保險(家庭型) G0C10 50萬元 終身
年年如意終身壽險 T0520 50萬元 終身
十、預增保險:
保險公司:新光人壽(原業務建議,以爸爸的保費為例)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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Go平安new終身傷害暨兒童傷害失能保險 100萬元 11,600
骨力贏傷害暨兒童意外骨折保險附約 100萬元 8,890
新好平安傷害醫療保險金附加條款 5萬元 1,900
新呵護安心住院醫療健康保險附約 10百元 10,905
傷害住院日額保險附約 10百元 616
爸媽退休後時常出門爬山(挑戰百岳的程度)、國內外旅遊,
意外險似乎是必要的,但原本的保險眼看就快到期了,
因為規劃起來也是一筆為數不小的金額,想請問在規劃上是否有更優的建議?
先謝謝大家了!
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