Re: [問題] 請問應該怎麼算年化報酬率才對?

※ 引述《ramihaha (Rami)》之銘言： : 因為板友跟我說報酬率需要加上時間來考量，所以來請教自己一直搞不懂的年化報酬率，過往的績效不等於未來，但是當我請教朋友理財問題時，他們會希望我提供過去的年化報酬率，但是之前自己五年來的投資蠻隨意的，所以對這些術語不夠瞭解。 : 我之前投資過基金，分別是除了第一筆10000元投入以外，之後都是每月定期定額3000元，並設定停利點20%分批贖回(每波1-3月個以內)，直到投資約3年左右，最後ㄧ波投報率剩下3-5%，因為隔超過三個月等不到停利點10%，擔心是高點會跌，所以最後就結清了結。 : 在開始基金投資前，其實我研究與做功課過兩年，直到金融海嘯後才敢入場，所以賺到一點上升的波段，但是之後感覺市場過熱，所以就全數出場。 : 之後我將賺到的一些錢拿去買1000歐元，37.8元買進，隔了三個月後42.1元賣出，大約投報率10%。 : 接著再拿部分資金各15000元去投資兩樣收藏品，間隔一年，其中一項賣出後，投報率約70%，又隔半年另一樣投報率約220%，但是因為自己想要出國，所以把這些月存3000開始的投資練習做為自己出國進修與環遊歐洲的資金，所以現在算是淨空從頭開始學習了，算ㄧ算也過了五年，有點沒頭沒腦的投資，因此希望能夠重新改進，畢竟我沒有大錢練習，因此是希望每月小額5000-10000的建議。 : 之前詢問理財的問題，板友提醒我關於投報率的概念，必須加上時間來算，我去查詢了以後，發現還有年化投報率的問題。 : 之前自己的頭腦很簡單，只懂得計算 : 淨利潤/成本 =投報率 : 可是年化報酬率一直搞不懂，我的確不清楚自己的年化報酬率應該怎麼算，所以決定來請教板友Orz 這次有加上實際的時間內容，希望這樣算的出來。 : 因為我投資個性屬於穩健型，但我個人自己偏保守，投資金額不會超過月收入的10%，除非加上之前累積的資金，所以大部分投資金額的三倍資金約30%會做定存，如果暫時沒有找到投資標的時，也會將投資本金先存起來，等到以後適合再進場，因為雖然投資前會大量做功課，可是還是覺得很運氣。 : 因為自己覺得小額投資本身有複利的效果，所以想要盡早開始學習。 : 因此想請問年化投報率的算法怎麼算??? : 每次我想詢問他人理財建議時，別人會詢問我關於這個問題，雖然自己一直有在投資，但是標的會轉換，資金投入與投報率也不同，因此希望有人可以教我怎麼算出過去五年的年化投報率，非常感謝(･_･`) 年化報酬率=(期末淨值/期初投入)^(1/年數)-1 如果代公式算的話會有點不好算 可用excel裡面的函數(=rate) 找出rate他會要求你輸入nper(期數)、pmt(每期固定現金流)、pv(淨現值) fv(未來值)、type(期出或期末給付) 各輸入完答案就出來了 舉例: 10000元買進收藏品，3年後以27500元賣出，投資報酬率為175% A.年化報酬率為 =rate(3，0，-1，2.75，1) = 40.1 % B.帶年化報酬率公式=(27500/10000)^(1/3)-1=40.1% 使用excel，方便許多 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)