Re: [公告] 理財規劃徵求建議的填寫格式

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作者 lifeadventur (lifeasanadventuree)
時間 2024-11-05 21:26:35
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暱稱:Frugality 性別:年齡: 37 歲 職業:資訊業 居住地: 台北 家庭成員:■父 已退休,■母 已退休 居住房屋:與家人同住 【年度收支狀況】 收入 支出 150萬 所得稅 10萬 勞健保3萬3 行-機車-油錢、保養 6千 水電瓦斯、網路通信 3萬 孝親 3萬6 紅包 1萬2 食 9萬3 衣 1萬2 其他 4萬8 旅遊 8萬 合計 150萬 合計 44萬6 年度結餘(收入-支出) = 105萬4 儲蓄率:70.2% 【家庭資產負債表】 資產 負債 現金 35萬6 ETF 1134萬4 合計 1170萬 合計 0 資產淨值(資產-負債) = 1170萬 【全家保險概況表】 無保險 ETF組成: 股VT 80% 債VGSH 20% 不保險,因為沒有負債,也沒養小孩,採風險自留 只有機車,無汽車,以不買房、未婚的情況下去算: https://reurl.cc/g6K8r4 用國外的退休計算機計算,如果明年開始一輩子租屋,租金1個月1萬5的話, 1年開銷變63萬,以每年87萬投入ETF後,再工作7年45歲退休時, 當下的投資組合平均值為2千4萬,年提領率 63/2400 = 2.6%,可以靠投資 組合活到90歲資產仍不歸零,也100%通過所有的歷史回測,請問除了要注意 7年後,資產總額低於平均值的情況外,還有什麼該注意的地方嗎? p.s. 計算機的提領金額有考慮通膨,所以購買力維持一致 謝謝! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.166.17.208 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1730813198.A.55A.html

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