[心得] 綠角:存股的嚴重後果?
綠角大大的貼文
覺得感觸良多
想貼上來看看各路少年股神的想法
以下綠角大大的原文
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不知道為什麼,台灣近幾年的投資概念中,”存股”的說法大行其道。只要存幾百張某某
公司股票,就可以每年領股息安穩退休的說法,非常盛行。我們也看到不少雜誌、投資書
籍,都以此為主題。
事實上,這種投資做法也可能帶來非常悲慘的結果。
請看下表:
這是1976年,美國道瓊工業指數的30支成份股名單(依字母排序)。
我們看其中幾家公司。
Bethlehem Steel Corporation(伯利恆鋼鐵)
當時美國最大造船公司,第二大鋼鐵業者。二次大戰生產美國戰艦、槍炮。戰後持續提供
建築所需鋼材。
Chrysler Corporation(克萊斯勒汽車)
美國三大汽車製造廠。 1960進軍歐洲,併購多家法國、英國與西班牙汽車公司。
Eastman Kodak Company(柯達)
20世紀攝影領導品牌。1976年,柯達占美國90%軟片銷售 85%相機銷售。其廣告中的
Kodak Moment說法,深入人心。
想想看,假如你是一個活在1970年代美國的存股投資人,你會怎麼做?
買這些公司有什麼問題?鋼鐵製造、汽車生產、軟片,這是美國的驕傲,美國的強項。全
世界日後都還是要用鋼鐵建造房子橋樑,用汽車往來各地,用軟片拍照,買這些公司股票
,存下來,會有什麼問題?
可以想見,這些規模龐大,具全球性競爭優勢的股票,會是當時存股投資人的首選。
結果如何呢?
Bethlehem Steel Corporation
2001破產。
Chrysler Corporation
2008-2010在美國汽車危機中重挫。2009年四月30申請破產重整。
Eastman Kodak Company
被數位拍照淘汰,2012一月申請破產。
好了,現在狀況是這樣。
一位在1976年當時25歲,名叫John的年輕美國人,深信存股的力量。就買這三家公司的股
票(或是只買其中一家的股票)。
40年過後,來到2016年,John已經65歲。他參加大學同學會。可能會有這樣的對話。
David說:”John,聽說你還在工作啊,怎麼不退休,享享清福,逗逗孫子?我們都這把年
記了啊!”
John說:”沒辦法啊,誰叫我年輕時相信存股的做法。40年前就買了當時幾家強大公司的
股票,後來…. 唉,說來就傷心。”
David:”還好,我在1976買的是柏格先生發行的Vanguard標普500指數型基金。這40年間
,我的報酬率約是每年10%。”
存股讓你安穩退休?
不,實際狀況是,存股也可能讓你無法退休。帶來一生最大的財務災難。
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心得:
文中的案例換成兆豐金 台積電 中華電 等各大熱門定存股好像也說得通?
不知道存股達人看到會不會改變投資的策略?
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