Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？

看板 Stock
作者 timmer (.......................)
時間 2024-07-12 13:41:40
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回文 8則
會買長債ETF有很多原因 至少依照小弟我而言 買長債ETF的錢是房子去轉增貸30年來的 借來的錢不想承擔損失的風險 增貸利率2.2% 拿去買利息多一倍的長債ETF ETF配發的利息還免扣稅和補充保費 剛好回去付增貸的本利和 長殖利率不降也沒關係 平時就繼續套利 房子若有增值就再繼續轉增貸出來套利 利息繼續支付本利和 但是萬一萬一 經濟繃了降息又狂降 殖利率狂降 長債ETF價位也上漲了 之後再搭配國安基金進去買大盤 等回升 回升後資本利得應該又夠另外一間房子頭期款了 此時又會去看房子 但是政府說增貸出來的錢不能買房子 所以只能拿增貸出來的錢去賺錢 賺來的錢再去買房 之後又轉增貸入債券 etf然後 loop..... 之後人生就是一直如此loop -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.79.145.230 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1720762902.A.72B.html

回文

[心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
85 275 stock CaLawrence
2024-07-11 22:36:22
Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
3 15 stock ntnusleep
2024-07-11 23:42:25
Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
58 196 stock tevil
2024-07-12 00:25:34
Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
-4 5 stock ShortestPath
2024-07-12 01:03:36
Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
19 48 stock lcy317
2024-07-12 01:07:22
Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
4 15 stock breathair
2024-07-12 07:04:39
Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
48 110 stock timmer
2024-07-12 13:41:40
Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
stock timmer
2024-08-05 10:04:26

留言

→ alphish 賺錢就是這麼簡單~ 07/12 13:42 1F
推 SungLin 你會贏 07/12 13:43 2F
推 steven961302 牛逼 07/12 13:43 3F
推 king59840 相同作法ing 07/12 13:48 4F
→ tkucuh 配息夠付本利和？ 07/12 13:48 5F
推 SungLin 現在手上有債的等於有了未來的保証 07/12 13:49 6F
→ honokas https://i.imgur.com/O5Rcg6i.jpeg 07/12 13:50 7F
Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
 7F
→ dickey2 前提是手邊要有足夠的應急資金 07/12 13:51 8F
→ timmer 貸款1000萬30年月付約38k 一年約45.5萬 07/12 13:52 9F
→ timmer 差不多就是現在長債的殖利率配息 07/12 13:52 10F
推 roots5071 沒錯啊很合理，整天說債怎麼樣的應該都大台all in 07/12 13:55 11F
→ roots5071 ，如果不用考慮風險跟資產配置，誰不知道要直接20 07/12 13:55 12F
→ roots5071 倍槓桿 07/12 13:55 13F
推 yuui 看到不想承擔風險就可以pass了 07/12 13:59 14F
推 s83530123 貸款1000萬30年，債券配息的錢差不多本利和，配息30 07/12 14:00 15F
→ s83530123 年後，現賺1000萬外加一戶房子 07/12 14:00 16F
推 cho121696 我也是這麼幹的 07/12 14:00 17F
推 rereterry 一樣 07/12 14:02 18F
推 oldmove 增貸利率2.2%好低 我怎麼2.9% 真哭 07/12 14:03 19F
推 iammi21 懂得就懂 07/12 14:03 20F
推 z789252 在大多頭行情會被人笑_蛙，但不是人人都想要冒險， 07/12 14:04 21F
→ z789252 不能只會看漲不看跌，玩太大賠了錢那些笑的人可不 07/12 14:04 22F
→ z789252 會賠你損失的部分 07/12 14:04 23F
→ timmer 關鍵字「轉」增貸 換家銀行 利率才會好 07/12 14:05 24F
推 oldmove 我也是這樣做 大家都這樣做 但在ptt就被罵債蛙 哭哭 07/12 14:05 25F
推 joy159357 推 明明賺錢就是這麼簡單 07/12 14:05 26F
推 g0t24568 我是買次順位金融債 去年匯豐殖利率7% 讚讚的 07/12 14:07 27F
→ timmer 我不想承擔風險 只買美國公債 07/12 14:07 28F
推 s11qs4 債蛙無腦套利 07/12 14:09 29F
→ timmer 其實是 債蛙+房蟲 ? 07/12 14:10 30F
推 zzzzaaaa 降息債價格一定漲嗎？ 07/12 14:22 31F
推 SungLin 債就是現金流，現金流大於支出就是低風險 07/12 14:24 32F
→ SungLin 不過現在債已漲起來了 cc 07/12 14:24 33F
→ timmer 我倒希望一直維持這個殖利率 07/12 14:26 34F
→ timmer 讓我每隔一段時間就轉增貸把環的錢借出來買債 07/12 14:27 35F
推 pc007ya 借來的錢本來就希望保守 合理風險 07/12 14:27 36F
推 hook99 很保守又最賺錢的loop 07/12 14:30 37F
推 vikingman Me2 剛好台灣利率沒像美國升那麼多可以套利 07/12 14:34 38F
→ a9564208 這操作比較像對沖拼房價上漲 07/12 14:38 39F
推 aaa931324 會贏哦 跟我一樣 07/12 14:40 40F
→ bndan 之前不就有一篇713搭房貸的做法? 把713換成美債差不 07/12 14:41 41F
→ a9564208 這操作唯一風險就是遇到很皮的政府 07/12 14:41 42F
→ bndan 多阿 這就已經是台灣專用套利 除非台灣升息 不然時 07/12 14:41 43F
→ bndan 間拉長就是白嫖一間房子... 07/12 14:42 44F
→ timmer 713持股是股票 跟債券有本質上的差異 07/12 14:42 45F
→ bndan 而台灣現狀別說升息了 真升了跳樓都有人一堆純房貸 07/12 14:42 46F
→ jimhall 劇情一定不會這麼簡單 大家都知道的就一定不會發生 07/12 14:42 47F
→ bndan 仔排在你面前跳 07/12 14:43 48F
→ timmer 對了 我反對新青安 因為我不能用! 07/12 14:44 49F
推 SungLin 適合之前有買債的，現在買債算是高點了 07/12 14:49 50F
推 budaixi https://i.imgur.com/g20gbmB.jpeg 07/12 14:49 51F
Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
 51F
推 tim0603 我也是這樣做 不能承受風險的部位就買長債 07/12 14:52 52F
推 SungLin 遠東王入債的時間，剛好是最後最好的時間 07/12 14:53 53F
→ SungLin 現在已經不是了 07/12 14:53 54F
→ timmer 現在再怎麼樣也還有4%多 只是進場的不漂亮而已 07/12 14:55 55F
→ timmer 套利條件依舊存在 07/12 14:55 56F
推 SungLin 不漂亮對我來說就是風險變高 07/12 14:56 57F
→ timmer 而且美債ETF很好出借 幾乎當天掛都有人收 07/12 15:00 58F
→ timmer 出借又讓收益增加一點 07/12 15:00 59F
推 cyp001 我是各種債搭配 收益高一點就COVER過房貸了 07/12 15:07 60F
→ cyp001 風險也不會增加多少 07/12 15:07 61F
推 twic 大盤早就賺10%以上了 哪有現在轉債時機不漂亮的道 07/12 15:13 62F
→ twic 理 07/12 15:13 63F
→ twic 我這兩天還一檔漲停慢慢出 分批轉債，你債何時才賺 07/12 15:14 64F
→ twic 20%？ 07/12 15:14 65F
→ twic 現在買債是高點？那你要賣嗎 07/12 15:16 66F
推 patricktu 房板的債蛙可能比股板還多 07/12 15:20 67F
推 LansingAltec 因為股版多數人沒有大量有成本的資金吧.. 07/12 15:23 68F
推 vanjoey 債etf別搞借出，直接搞質押更賺，年初質押利息也小 07/12 15:23 69F
→ vanjoey 於3%，只借4成上下的錢完全不用怕斷頭 07/12 15:23 70F
→ LansingAltec 當你有妻小要養 還敢從銀行搬錢出來衝高風險標的 07/12 15:24 71F
→ LansingAltec 那真的是respect 07/12 15:24 72F
推 Iperfection 如果通膨爆炸導致升息 債券和房地產會一起跌 那時 07/12 15:30 73F
→ Iperfection 增貸會要提前還款？ 07/12 15:30 74F
推 bigguy 推樓上 有些人就自己一個人 歸零也是 07/12 15:33 75F
→ timmer 房貸只要一直繳的出本利和就不會被要求提前還款， 07/12 15:33 76F
→ timmer 要自己留緩衝。 07/12 15:33 77F
→ timmer 至於瘋狂升息，那堆新青安的fomo會先死在我前面， 07/12 15:37 78F
→ timmer 看看政府會不會讓它發生囉。 07/12 15:37 79F
推 askey 是啊，就收收利息繳房貸，晚上睡得好 07/12 15:55 80F
推 SungLin 收收債息 安心睡覺 07/12 15:57 81F
→ BBFish55 你這個做法在股版某些人不喜歡 07/12 16:09 82F
推 yyek110575 我美債掛1%出借沒人要 你利息放多少@@ 07/12 16:12 83F
→ timmer 元大0.5 00795B 都當天借出 07/12 16:13 84F
→ timmer 某些人不喜歡干我屁事，股房，股債，股房債本來就 07/12 16:14 85F
→ timmer 能搭配。 07/12 16:14 86F
推 psychic 美債都沒人要借@@ 07/12 16:24 87F
推 robin0338 上面說現在買債是高點的原因是？ 07/12 16:51 88F
→ budaixi 應該是說想賺差價的現在進就賺不多，高點不至於 07/12 17:01 89F
推 jagger 4 錢滾錢就是這麼簡單 07/12 17:07 90F
推 yyek110575 感謝 我掛0.55試試 07/12 17:34 91F
推 maypcc 質押有些會上聯徵 對於要一直買房的會佔收支比不划 07/12 19:17 92F
→ maypcc 算 而且質押的利率變動也很大 07/12 19:17 93F
→ maypcc 多買幾間房的槓桿效應比質押好多了 07/12 19:18 94F
推 stocktonty 十幾年前日本也是一堆人這樣玩 07/12 19:24 95F
→ s90002442 債券要搭配質押 利益最大化 07/12 20:52 96F
推 SlantYu 相同作法，低風險套利 07/12 21:24 97F
推 TEYU21 真股房雙頭車 07/12 22:55 98F
推 apple960164 如果沒房，信貸利率夠低的話適用嗎？文章提到的是 07/13 07:31 99F
→ apple960164 把債息拿去還房貸，如果我是信貸把債息繼續投入短 07/13 07:31 100F
→ apple960164 債，ok嗎？ 07/13 07:31 101F
→ timmer 信貸年限太短，買個月要繳的金額太多，吃現金流太 07/13 10:07 102F
→ timmer 重，要自己規化好現金流。 07/13 10:07 103F
推 activist 跟原po相同做法，把五年前買的房子增值貸出來買債 07/13 11:37 104F
→ activist ，等待股市崩後再賣債撿股，債蛙.一起.強大.呱呱 07/13 11:37 105F
→ timmer 所以有人說房屋增值不賣不算賺真的很好笑，我們早 07/13 11:51 106F
→ timmer 就把增值的部分貸出來套利不知道多久了，把增值的 07/13 11:51 107F
→ timmer 部分貸出來又會被罵炒房，真的很可笑。 07/13 11:51 108F
推 rain25 同做法+1，房貸信貸全貸入直債與債etf。非借貸錢入 07/14 08:28 109F
→ rain25 大盤 07/14 08:28 110F

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